In der vergangenen Woche haben wir eine Änderung in unserer NDAC-Vermögensstrategie Ausgewogen vorgenommen. Unser bisheriges Mitglied in der Strategie der Mischfonds Absolut Return wurde aufgrund der schwachen Wertentwicklung ausgetauscht. Neu in der Strategie ist nun der Mischfonds DJE – FMM-Fonds. Dieser verspricht für die Zukunft einer wesentlich anspruchsvolleren Wertentwicklung. In allen angebundenen Depot der NDAC-Mitglieder der Strategie Ausgewogen wurden der Tausch mittlerweile umgesetzt.
Die NDAC-Vermögensstrategie „Ausgewogen“ verfolgt das Ziel, Renditepotenzial und Sicherheit in einem mittleren Verhältnis zu kombinieren. Sie richtet sich an Anleger, die weder extrem risikofreudig noch extrem konservativ sind. Das heißt:
Ziel ist moderates Wachstum des Kapitals.
Gleichzeitig wird Risiko reduziert, um große Verluste zu vermeiden.
2. Anlageklassen
Die Strategie setzt auf eine Mischung aus verschiedenen Anlageklassen:
| Anlageklasse | Ziel / Funktion |
|---|---|
| Aktien / Aktienfonds | Wachstum: Chancen auf Kursgewinne und Dividenden |
| Anleihen / Rentenfonds | Sicherheit: Stabilisieren das Portfolio, bringen regelmäßige Zinsen |
| Alternative Anlagen | Diversifikation: Rohstoffe, Immobilienfonds, evtl. Gold oder Infrastruktur |
| Liquidität / Geldmarkt | Puffer: kurzfristige Sicherheit und Flexibilität |
Die genaue Gewichtung kann variieren, aber klassischerweise liegt sie in etwa bei:
Aktien: 40–60 %
Renten / Anleihen: 30–50 %
Alternativen / Rohstoffe: 5–15 %
Liquidität: 5–10 %
3. Risikoprofil
Moderates Risiko: Verluste sind möglich, aber deutlich geringer als bei einer reinen Aktienstrategie.
Ziel: Schutz des Kapitals bei gleichzeitigem Wachstumspotenzial.
Zeithorizont: Mittel- bis langfristig, meist 5–10 Jahre oder mehr.
4. Diversifikation
„Ausgewogen“ setzt stark auf Diversifikation:
Unterschiedliche Branchen und Länder bei Aktien
Staatsanleihen und Unternehmensanleihen verschiedener Bonitäten
Mischung aus Rohstoffen, Immobilien oder Infrastrukturinvestments
Diese Streuung reduziert das Risiko, dass ein einzelner Markt das gesamte Portfolio stark belastet.
5. Rebalancing
Das Portfolio wird regelmäßig angepasst, um die ursprüngliche Zielgewichtung wiederherzustellen.
Beispiel: Steigen die Aktien stark, könnte ein Teil verkauft werden, um das Gleichgewicht wiederherzustellen.
6. Fazit
Die NDAC Vermögensstrategie „Ausgewogen“ ist ideal für Anleger, die:
Mittleres Risiko eingehen wollen
Regelmäßiges Wachstum ihres Vermögens anstreben
Schwankungen des Marktes nicht völlig ausgesetzt sein möchten
Kurz gesagt: ein guter Mix aus Sicherheit und Renditechancen – weder zu konservativ, noch zu aggressiv.
