Der Aktienfonds des Niedersächsischen Aktienclubs

Anlegen – Sparen –  Altersvorsorge

Ihre persönlichen Ziele liegen uns am Herzen. Deshalb schnüren wir für jede Bedürfnislage ein individuelles Investment-Paket.

Die jahrelange Weiterentwicklung unseres Depots und die Zusammenarbeit mit starken Partnern schafft optimale Voraussetzungen für eine sichere und gewinnorientierte Geldanlage. Das macht unseren Fonds für Sie so attraktiv. 

Unser Aktienfonds – Investment mit System

Der Aktienfonds des NDAC ist ein Investmentfonds, der seinen Fokus beim Invest auf Aktien legt. Auch wenn der Fonds flexibel ausgerichtet ist (er kann in Wertpapiere aller Art und auch in Derivate investieren), liegt der Anlageschwerpunkt in Aktien. Der größte Teil des Fondsvermögen wird daher in Aktien angelegt sein. Unser Ziel ist die Erwirtschaftung eines möglichst hohen Zuwachses der Vermögensanlage.

ISIN: LU0369231211     WKN: A0Q4LK

Wesentliche Merkmale des NDACinvest-Aktienfonds:

• Aktien aus Deutschland, Europa und weltweit
• Substanz, Mittelstand und Megatrends
• Langfristiger Anlagehorizont
• Gutes Chance-Risiko-Verhältnis
• Investitionsquote 70 – 100%
• Titelanzahl in der Bandbreite von 40 – 60
• Konzentriertes Portfolio der besten Anlageideen

Unsere Anlagestrategie

Der Niedersächsische Aktienclub verfolgt eine Anlagestrategie, die langfristig orientiert ist und das Risiko für die Mitglieder minimiert. Wesentliches Merkmal ist ein ausgewogenes Portfolio aus Aktien, Anleihen und Zertifikaten, denen wir aufgrund klarer Kriterien ein überdurchschnittliches Kurspotenzial zutrauen.

Grundlage einer erfolgreichen Anlagestrategie ist die Auswahl von Unternehmen, von welchen wir in der Zukunft eine positive Gewinnmitnahme erwarten. Unsere Anteile (Depotwerte) sind in drei Kategorien aufgeteilt:

• Basisinvestments,
• Mittelstand und Nebenwerte,
• Megatrends.

Alle drei Kategorien sind mit Unternehmenswerten gefüllt, welche nach unserer Einschätzung über vielversprechende Wachstumswerte verfügen und entsprechend der Value-Strategie auch gute Wachstumswerte sind.

Wachstumswerte

Einerseits sind das Gesellschaften, die schon seit vielen Jahren ihren Umsatz und Gewinn Jahr für Jahr steigern. Diese Unternehmen, sogenannte Blue-Chips, verfügen über ein erfahrenes Management, welches bereits bewiesen hat, dass es auch in schlechten Zeiten erfolgreich wirtschaftet. Wachstumswerte sind in ihrer Branche Marktführer, weisen eine hohe Börsenkapitalisierung auf und sind international bekannt.

Value-Werte

Andererseits investieren wir in sogenannte Value-Aktien. Hiermit sind Unternehmen gemeint, die durch ihren hohen Substanzwert oder mit einer hohen laufenden Verzinsung des eingesetzten Kapitals durch erwirtschaftete Gewinne glänzen. Diese meist kleineren börsennotierten Unternehmen bewegen sich beispielsweise in interessanten Nischenmärkten und lassen überdurchschnittliche Wachstumsraten erwarten. Andere Unternehmen sind fundamental so niedrig bewertet, dass sie ebenfalls ein hohes Kurspotenzial aufweisen.

Unser Basisinvest

Das Basisinvest ist im eigentlichen Sinne die Grundlage und die Sicherheit unseres Aktienfonds. Es ist in etwa einer Abwehr beim Fußball gleichzusetzen. Denn alle Depotwert im Basisinvest sind Unternehmen mit einer langanhaltenden Erfolgsgeschichte, mit gestandenen Führungen und einem weiteren gesunden Wachstum. Besonders hervorzuheben ist hier die Allianz AG, welche unserem Fonds in den letzten Jahren einen guten Wertzuwachs beschert hat. Ebenso erfolgreich für die Wertentwicklung des NDACinvest sind die Unternehmensbeteiligungen bei Blackrock oder auch bei BMW. Unser Basisinvest macht ungefähr 30 % – 40 % vom Gesamtinvestitionsvolumen aus. Wir haben diesen Anteil des Fondsvermögen für eine stabile und absichernde Grundlage angelegt.

Mittelstand und Nebenwerte

Die Kategorie Mittelstand und Nebenwerte können wir, um beim Fußball zu bleiben, mit dem Mittelfeld vergleichen: Sie dient auch zur Absicherung des Aktienfonds, hin und wieder gibt es ein paar Angriffe nach vorn. Die Unternehmensbeteiligungen an mittelständischen Unternehmen aber auch an Unternehmen, welche sogenannte Nebenwerte sind, vereinen, dass sie in der Regel kleine Perlen am Aktienmarkt sind. Meistens unterbewertet, mit fantastischen Aussichten in der Unternehmensentwicklung und trotz allem bleibt ein Invest in diese Aktien ein vertretbares Risiko.

Nennenswerte Nebenwerte unseres Aktienfonds sind z.B. Hugo Boss oder RTL. Insgesamt investieren wir in Unternehmen in dieser Kategorie mit ca. 30% – 40% unseres Fondsvermögens.

Megatrends

Die Megatrends sind unser Sturm. Mit etwa 10 % investieren wir in aufsteigende, mit sehr großem Wertzuwachs ausgestattete Unternehmen. In unseren zwei Kategorien des Megatrends sehen wir besonders viel Potential. Das ist zum einen der Megatrend Internet und zum anderen der Megatrend Biotech und Medizin. Da diese Bereiche bei einem enormen Entwicklungspotential auch mit einem höheren Risiko einhergehen, werden die Unternehmen dieser Kategorien besonders sorgfältig und umfassend beobachtet.

Cash-Quote

Die Cash-Quote drückt aus, wie viel des vorhandenen Kapitals in Unternehmen investiert wurden. Idealerweise ist eine Cash-Quote von 100 %, denn wenn alles Geld in Aktien angelegt ist, kann auch das gesamte Fondsvermögen an der Wertentwicklung unseres Depots mitwirken. Dementgegen stehen aber natürliche Bewegungen am Aktienmarkt. Wenn wir uns von einem Unternehmen, aus welchen Gründen auch immer, getrennt haben, stehen dem Aktienfonds nach den gewinnbringenden Verkäufen wieder Kapital zur Verfügung. Wir werden dieses Geld aber nicht auf Teufel komm raus in andere Aktien anlegen, sondern sehr wohl wieder die eine oder andere Perle finden. Ein anderer Grund kann eine Korrektur der Börse sein, in Phasen der sogenannten Baisse.
Für den Anlageausschuss ist es daher sehr wichtig, dass die Aktien zu Kursen erworben werden, welche so niedrig sind, dass ein günstiges Chance-Risiko-Verhältnis besteht. Die Aussichten auf Kurssteigerungen stehen dabei in einem vertretbaren Risiko zum Anlagebetrag.

Dem NDAC steht für die zu treffende Auswahl der Aktien zusätzlich ein unabhängiger und hauptberuflich tätiger Aktienanalyst zur Seite, der über die Zulassung zur Anlageberatung von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht verfügt.

Voraussetzungen, die unsere Aktien erfüllen müssen:

• Stetiges Wachstum
• Hohe Substanz
• Überdurchschnittliches Kurspotential
• Akzeptables Risiko
• Günstige Bewertung

“Wir investieren in Unternehmen, die hohe Kurssteigerungen bei akzeptablem Risiko erwarten lassen.“

Aktienfonds nach regionaler Ausrichtung

Prinzipiell gibt es keine Einschränkungen für das Investment des Fonds in Bezug auf die regionale Ausrichtung. Dennoch werden wir bei der Auswahl der Unternehmen immer auf eine grundsätzliche Sicherheit der regionalen Gegebenheiten achten.

Die Aktien in unserem Fonds stammen von Betrieben aus Deutschland, Europa und der Welt.

Der Anteil der Aktien aus Deutschland beträgt etwa 60%.

Besonders wertvolle Investitionen in deutsche Firmen sind für unseren Fonds die Geldanlage in die Allianz, BMW, die Deutsche Post und die Deutsche Telekom.

Euro-Aktien (ohne Deutschland) machen einen Bestand von ca 20% des Investmentfonds aus. Unternehmen aus den USA, in die wir investieren, haben einen Anteil von ca. 13% unseres Fonds.

Risikobetrachtung des Investments

Das Investment unseres Fonds findet ausschließlich in Aktien statt. Aktien werden in der Risikobewertung im Allgemeinen als risikobehaftet eingestuft. Diese Einschätzung erfolgt aus dem nachvollziehbaren Grund, dass jede Aktiengesellschaft, welche für eine Geldanlage ausgewählt wurde, insolvent gehen kann und somit das investierte Geld verloren ist. Theoretisch kann es dieser Ansicht nach passieren, dass jedes Investment eines Fonds insolvent geht, und somit die gesamte Geldanlage des Fonds verloren ist.

Dem steuert ein gutes Fondsmanagement durch die schon beschriebenen Mechanismen entgegen:

• Streuung nach strategischen Gesichtspunkten
• Streuung auf Regionen
• Streuung auf Branchen.

Ein weiteres Kriterium für die Risikobewertung ist die sogenannte Volatilität einer Geldanlage. Hier wird geschaut, wie der Verlauf der Wertentwicklung in einem Zeitraum von 5 Jahren gewesen ist. Dabei wird die Spanne zwischen dem niedrigsten Wert und dem höchsten Wert ermittelt. Der NDACinvest hat entsprechend dieser Bewertung eine Schwankungsbreite von 10 % bis 15 %. Diese Schwankungsbreite entspricht der Einstufung der Risikoklasse 5.

Nehmen wir an, ein Fonds hat jedes Jahr einen Wertzuwachs von 4 % erreicht, also insgesamt in 5 Jahren 20%, wird diese Geldanlage trotzdem als risikoreich eingestuft. Wohlgemerkt: der Fonds hat Jahr für Jahr zugelegt.

Eine Geldanlage, welche in den letzten 5 Jahren keine Änderung der Wertentwicklung hatte, erhält dagegen eine Risikoeinstufung von 1, was einer sehr sicheren Geldanlage entspräche.

Es ist also angebracht, dass der Anleger bei der Wahl seiner Anlageform die tatsächliche Wertentwicklung des Fonds betrachtet und sich bei seiner Entscheidung nicht nur von der Risikoklasse beeinflussen lässt.

Partner des Aktienfonds:

Fondsberater:

Im September 2016 haben wir, im Zuge der Neuausrichtung des Aktienfonds, einen neuen Fondsberater gewinnen können. Die CONSULTING TEAM Vermögensverwaltung AG aus Braunschweig hilft uns bei der Auswahl und Entscheidung über Investitionen. Mit diesem erfahrenen und professionellen Partner konnten wir seither einige gewinnbringende Anlagen umsetzen.

Vermögensverwaltung:

Die Vermögensverwaltung, auch unter der Bezeichnung Kapitalanlagegesellschaft bekannt, ist die Axxion. Auch hier haben wir einen sehr erfahrenen Partner an unserer Seite.

Hinweis: Die jetzt gültige Bezeichnung für die Vermögensverwaltung ist Kapitalverwaltungsgesellschaft.

Hier haben wir Ihnen alle Informationen über den Aktienfonds zusammengestellt: